Модельний портфель

Якщо ви орієнтовані на довгострокові інвестиції в цінні папери, але не впевнені, які саме акції купити, ТОВ «Інвестиційна палата» пропонує вам приклад грамотно складеного інвестиційного портфеля на основі індексу ММВБ10. У нього входять в рівних частках акції 10 найбільш відомих і надійних підприємств. Це підприємства-титани, генеруючі значні грошові потоки, і при цьому володіють сильним корпоративним управлінням.

Приклад формування портфеля від 30 тисяч рублів:

Частка кожного емітента приблизно 10% від загальної суми портфеля (3-5 тисяч рублів).

№Назва компанії-емітентаКількість лотівЦіна однієї акції * (руб.)Ціна частки в портфелі (руб.)Примітка

1 ПАТ «ВТБ» 2 0,0361 722 1 лот = 10000 акцій ВТБ 2 ПАТ «Газпром» 2 156 3120 1 лот = 10 акцій Газпрому 3 ПАТ «ГМК Норільський Нікель» ПАТ «ММК» 1 11565 11565 1 лот = 1 акція, ціна частки істотно виходить за межу 3 тис. руб. Як альтернативу можна взяти 2 лоти ВАТ «ММК» 3 46,75 14025 1 лот = 100 акцій ММК 4 ПАТ «Лукойл» 1 5055 5055 1 лот = 1 акція Лукойл 5 ПАТ «Роснефть» 1 482,45 4824,5 1 лот = 10 акцій Роснефти 6 ПАТ «РусГідро» 2 0,5425 1085 1 лот = 1000 акцій РусГідро 7 ПАТ «Сбербанк» 2 197,8 3956 1 лот = 10 акцій Ощадбанку 8 ПАТ «Сбербанк» привілейовані акц. 1 169,49 16949 1 лот = 100 акцій Ощадбанку ін. 9 ПАТ «Северсталь» 1 1032,6 10326 1 лот = 10 акцій Северсталь 10 ПАТ «Сургутнефтегаз» 1 27,03 2703 1 лот = 100 акцій Сургутнафтогазу Разом загальна сума портфеля: 60305,5 Комісійний збір за укладення угод, згідно з тарифом, плюс збір за депозитарне обслуговування 147.5 рублів.

* Ціни акцій вказані станом на закриття 06.11.2018.

важливо:

  1. Даний портфель є інструментом накопичення.
  2. Портфель є саме інвестиційним (НЕ спекулятивним), і передбачає вкладення коштів на термін від року і вище. Інвестиційні стратегії будуються на тому факті, що в довгостроковому періоді населення планети зростає, кількість ресурсів зменшується. В результаті в довгостроковому періоді попит збільшується, пропозиція незмінно або зменшується, ціни зростають, довгостроковий тренд зростаючий (докладніше про відмінності інвестиційної та спекулятивної стратегії можна прочитати тут ).
  3. Не обмежуйтеся одноразовим вкладенням коштів. Регулярні довнесення коштів і докупкі акцій згладжують спекулятивні коливання прибутковості портфеля (якщо ви купуєте один раз, є ймовірність, що ви купуєте в точці екстремуму, якщо ви купуєте акції регулярно (наприклад, щомісяця) - ви гарантовано повторюєте ринковий тренд).
  4. Продавайте акції потрібно тільки в разі, якщо ви вирішили піти з фондового ринку і почати витрачати накопичене. В інших ситуаціях, наприклад, подібних до кризи 2008 року, варто використовувати паніку для нових покупок, припускаючи відновлення і подальше зростання цін акцій в рамках циклічного розвитку економіки і довгострокового тренда.

Порівняння прибутковості покупки «блакитних фішок» і вкладів у банківський депозит

На графіку зображено динаміку прибутковості двох рахунків з січня 2004 року по лютий 2011 року.

На одному (жовта лінія) здійснюються регулярні покупки «блакитних фішок». Щомісяця, один раз на місяць (15-17 числа) на цьому рахунку купуються на 10 000 рублів акції Газпрому, ГМК Норильського Нікелю, ЛУКОЙЛу, Ощадбанку, Ощадбанку привілейовані, Сургутнефтегаза.

На другому рахунку (синя лінія) з аналогічною періодичністю відбуваються вклади в банк на аналогічні суми (історичні дані ЦБ РФ по середнім депозитними ставками без урахування депозитів "до запитання" - можна подивитися тут ).

Як видно з графіка, навіть з урахуванням кризи 2008 року, вкладати в акції виявилося вигідніше. Підсумковий портфель, накопичений в акціях, склав понад 11,6 млн. Руб. (11 632 722,78 рублів), для порівняння, шляхом вкладення в банківські депозити було б накопичено всього 6,7 млн. Руб. (6 726 185,63 рублів).

У довгостроковому періоді, покупка акцій виявилася вигіднішими, ніж вкладення в банківський депозит майже в 2 рази (1,73).