Що таке скам (scam)

1. причини лаві
2. Ознаки лаві хайп проекту
3. Як захиститися від лави

СЬКАМ походить від англійського scam - афера, шахрайство, шахрайство, ошуканство. Стосовно до хайп слово скам означає, що проект перестає платити.

Всі ми знаємо, що більшість хайпів за своєю природою є фінансовими пірамідами. Реальна діяльність в них не ведеться, одержувані від учасників гроші нікуди не вкладаються і ніяк не прокручуються. Виплати старим учасникам здійснюються виключно за рахунок надходження коштів від нових інвесторів. Як тільки приплив грошових вкладів падає і розмір зобов'язань по виплатах перевищує загальну суму коштів, що надходять, адміністрації проекту нічого не залишається більше робити, як припинити виплати, так як інших джерел надходження коштів, крім як нових вкладів, у них немає. Проект стає лаві.

Люди, які увійшли до проекту перед лаві втрачають всі свої кошти і повернути їх вже не можна. Хайпи зазвичай створюються на підставних або вигаданих осіб, гаманці верифицируются на «куплені» документи, навіть «легальна» компанія оформляється виключно віртуально, тобто просто включається до реєстру юридичних осіб через фірму - посередника.

причини лаві

Хайп може закритися і припинити з різних причин. Розглянемо основні з них.

1. Скорочення припливу нових вкладів

Практично будь-який хайп є пірамідою. Як тільки адмін бачить, що приплив нових вкладів зменшується, він може припинити діяльність проекту, так як у нього немає коштів на виплату за поточними зобов'язаннями хайпа і немає зовнішніх додаткових джерел, звідки можна взяти гроші.

1. Прогнозування скорочення припливу нових вкладів

Деякі досвідчені адміни чинять інакше. Вони не чекають поки приплив вкладів від інвесторів скоротитися і буде не вистачати грошей на виплату поточних платежів, вони лаві на піку популярності, коли люди вкладають багато депозитів, приплив нових інвесторів зростає, багато реклами і різних бонусів. Зазвичай скам таких проектів настає несподівано, про нього ніхто не думає і немає таких явних ознак, які на нього вказують.

У хайп індустрії існують певні закономірності, на які досвідчені інвестори звертають увагу.

Зазвичай приплив нових вкладів і інвесторів зменшується влітку, так як люди йдуть у відпустку і їм потрібні гроші на відпочинок. Деякі інвестори перед відпусткою прокручують суми в хайп, щоб на відпочинок залишилося більше коштів. Досвідчені адміністратори знають, що до літа приплив вкладів зменшиться, тому закривають проект до літніх канікул і відпусток.

Для російськомовних адмінів дуже небезпечні травневі свята. У перших числах травня російськомовна аудиторія любить виїжджати на відпочинок, шашлики або іншим чином витрачати гроші. Приплив вкладів в перші числа травня скорочується, а свята тривають до 10 числа. Це означає, що 10 днів при відсутності припливу депозитів адміну необхідно буде вести виплати. А в хайп зазвичай немає запасу грошей на платежі. Адмін бачить, що платити в свята буде не чим. Тому закриває проект до настання свят.

Аналогічна ситуація і з новорічними святами. Тільки тривають вони ще довше, ніж травневі. Тому в період новорічних канікул платити адмінам ще складніше, ніж під час травневих свят. Деякі проекти, щоб не робити виплати йдуть у відпустки, не нараховують і не виплачують прибуток. Але не всі з відпусток повертаються. Тому, починаючи з листопада лави багато проектів. Адміни не чекають настання зимових канікул і закривають свої проекти заздалегідь на піку популярності.

1. Технічні проблеми з сайтом, DDoS-атаки

Не все залежить від адміна. Іноді скам трапляється з волі третіх сторін. У будь-якого сильного хайпа завжди багато конкурентів. До того ж не варто забувати, що в мережі багато здирників і різного роду шахраїв. Там, де крутяться великі суми завжди є багато бажаючих їх відібрати. Тому сайти хайп проектів часто схильні до DDoS-атакам і можуть якийсь час бути недоступними для інвесторів. Знаходження сайту оффлайн викликає паніку серед вкладників, люди тут же починають знімати гроші, а від нових депозитів відмовляються. Це може викликати ланцюгову реакцію і призвести до закриття хайпа. Якщо адмін бачить, що він не в силах виправити ситуацію, він закриває проект.

1. Злом гаманців, скрипта, крадіжка бази даних

Цю причину часто вказують самі адміни, коли пояснюють причину лаві. Іноді гаманці адмінів хайпів зламують, так як хакери думають, що там зберігаються великі суми. Але ще частіше гаманці адмінів хайпів блокують самі платіжні системи, так як користувачі або недоброзичливці скаржаться на дії адміністратора або невиконання зобов'язань. Блокування гаманців з боку платіжних систем часто стає причиною лаві. Особливо активно гаманці блокують такі платіжні системи як Payza, SolidTrustPay, Яндекс Гроші, Qiwi.

1. Розбіжність між засновниками хайпа і командою

Хайп не завжди веде одна людина, іноді його веде команда і часто з питань розвитку та розподілу грошей між командою немає згоди. Це може стати причиною лаві.

1. Особисті обставини життя адміна

Адмін може закохатися, одружуватися, захворіти. Йому може набриднути вести хайп або він вирішить взяти відпустку і поїхати на Тибет в пошуках нових відчуттів. У нього в житті можуть з'явитися інші пріоритети. Нарешті, йому можуть запропонувати хорошу роботу і він кине хайпи. Або він може відкрити новий чистий хайп, на якому немає грошових зобов'язань і почати роботу з чистого аркуша в новому проекті.

Ознаки лаві хайп проекту

Одним з явних ознак лаві хайп проекту є затримка виплат інвесторам. Іноді адмін може вести вибіркові платежі і зазвичай платить дрібні суму, щоб люди продовжували вкладати в проект.

Одним з перших ознак швидкого лаві хайпа є скарги великих інвесторів на затримку платежів або не повернення депозитів. В першу чергу, якщо адмін задумав лаві проект, він припиняє виплати великим вкладникам. При цьому може працювати підтримка, адмін може навіть відповідати інвесторам, іноді буває, що адмін частково повертає депозити або виплачує частину суми. Це робиться для того, щоб великий інвестор не піднімав паніку раніше терміну. Адже якщо людина щось отримує, він не буде скаржитися.

Іноді виникають проблеми із зарахуванням депозитів, особливо великих. Великий депозит може або не зарахуватися, або «випадково» потрапити не на той план. А підтримка при цьому «тупить». Однією з причин швидкого лаві є блокування аккаунтів, особливо великих інвесторів. Знову ж адмін пояснює таке блокування махінаціями з реферальной системою або порушенням інших умов інвестування.

Кожна заява інвесторів, опубліковані на форумах, моніторах або блогах є приводом насторожитися і утриматися від нових вкладів. Найбільш інформативним і часто відвідуваним форумом є http://mmgp.ru . Краще за нього відстежувати відгуки і настрої інвесторів.

Як захиститися від лави

Від лави захиститися неможливо. Адже будь-який проект в кінці кінців стане лаві. АЛЕ, можна убезпечити ризики втрати коштів.

Щоб зменшити свої втрати необхідно:

1. Не забувати, що будь-який проект в підсумку стане лаві. Якщо робите реінвестування або створюєте депозит треба вести облік виведених коштів з проекту та внесених депозитів.
2. Інвестувати через надійні монітори і блоги з рефбек і страховкою. Це зменшить ваші втрати.
3. Інвестувати в різні проекти. Намагатися в першу чергу вивести депозит і тільки після цього вже можна інвестувати або реінвестувати прибуток.
4. Не забувати про найпроблемніші для хайпів періодах часу: новорічних і травневих святах, літніх канікулах. У ці проміжки часу багато не інвестувати і намагатися робити вклади так, щоб депозити вивести до небезпечних періодів часу.
5. Стежити на настроєм інвесторів на форумах, перевіряти інвестують чи люди депозити на нові терміни, робляться нові вклади. Динаміку розвитку вкладів можна перевірити тут: http://investorsstartpage.com .
6. Стежити за роботою форуму чи немає скарг з боку інвесторів на затримки виплат і блокування вкладів.