Шукає поліція. Куда уехал банк "Велес"

Катерина Рожкова

Катерина Рожкова, директор департаменту банківського нагляду НБУ

Ж іл-був банк. Довго. З 1994 року.

Якось спритно переживав все нестабільності і кризи, а в 2015 році навіть легалізував структуру власності.

За даними на 27 жовтня 2015 року, банком володіли Костянтин Бондарєв - 32,6%, Ірина Гончарова - 33%, Олександр Кандиба - 32,9%.

Зовні могло здатися, що це звичайний невеликий скромний банк.

За словами акціонерів і менеджменту, банк концентрувався на розрахунковому обслуговуванні клієнтів, що хоч і не приносило великих прибутків, але зате забезпечувало стабільну роботу. Клієнти, за словами менеджменту, розцінювали банк як тиху гавань в періоди великої волатильності.

У вересні 2015 року НБУ виявив дивну операцію: через банк намагалися вивести з країни 460 млн дол за фіктивними документами.

Тоді банк передав в НБУ документи резидента для реєстрації кредитного договору, який колись існував і був анульований. Заявленою метою було повернення боргу. Коли ми почали перевірку документів, виявилося, що все декларації підроблені. І джерело грошей, і прописка, і майно.

Нацбанк відправив до установи інспекційну перевірку. Більш глибоке вивчення документів розкрило справжню картину "розрахункового обслуговування". "Тиха гавань" виявилася "островом скарбів". Виявляється, всі операції зводилися до тотального порушення всіх норм і вимог регулятора.

Більше 90% операцій банку були спрямовані на обхід законодавства для виведення капіталу з України. Перевірка показала, що обсяг таких операцій за неповний рік перевищив 100 млн дол.

З огляду на масштаб лиха - підроблені документи і навіть неіснуючі рішення судів, - регулятор тут же прийняв рішення про ліквідацію банку. Здавалося б, далі все просто, але не тут-то було.

Чого очікує представник Фонду гарантування вкладів, виїжджаючи в ліквідується банк? Випадки бувають різні.

Деякі банки сприймають те, що трапилося як належне, хтось намагається сперечатися або навіть залучити громадськість на свою сторону, "забувши" про своїх гріхах . Однак цей випадок особливий: ліквідатори просто не виявили банк.

Отже, 11 грудня, 9 ранку, вулиця Героїв Севастополя, 48. До чотириповерхового будинку банку "Велес" підходять представники Фонду гарантування вкладів. Напередодні правління НБУ вирішило в терміновому порядку відкликати ліцензію у банку і почати процедуру ліквідації. Однак всередину представників ФГВФО не пускають.

Ті набирають 102 і чекають наряд поліції. Поліція приїхала - з банку вийшло кілька людей. Один з них представився головою правління. Він же і повідомив, що вчора "Велес" розірвав договір оренди приміщення та з'їхав з усім обладнанням і серверами в невідомому напрямку.

За документами в банку працювало на той момент всього три людини. Один з них розмовляв з поліцією, від двох інших - головного бухгалтера та голови наглядової ради - і сліду не було. Вони зникли разом з банком.

Вівторок, а банк так і не знайдено.

Схоже, у нас з'явилася нова модель банку - банк-фантом. Радує тільки, що навіть за такими примарними банками стоять абсолютно реальні власники, якими незабаром займуться правоохоронні органи. За інформацією фонду, заява про кримінальне правопорушення вже подано в МВС.

PS Хто бачив банк "Велес", логотип голубенький з двома кометами, виглядає скромно - 105-е місце за активами, бігає швидко, зателефонуйте 102. Ми хвилюємося.

* * *

Колонка є видом матеріалу, Який відображає вінятково точку зору автора. Вона НЕ претендує на об'єктивність та всебічність Висвітлення тими, про якові йдет.

Точка зору редакции "Економічної правди" та "Української правди" може НЕ збігатіся з точкою зору автора. Редакція НЕ відповідає за достовірність та Тлумачення Наведеної информации и Виконує вінятково роль носія.

Колонка є видом матеріалу, Який відображає вінятково точку зору автора. Вона НЕ претендує на об'єктивність та всебічність Висвітлення тими, про якові йдет. Точка зору редакции «Економічної правди» та «Української правди» может НЕ збігатіся з точкою зору автора. Редакція НЕ відповідає за достовірність та Тлумачення Наведеної информации и Виконує вінятково роль носія.